武漢理財規(guī)劃師（三級）培訓班

【理財規(guī)劃師】

理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

【報考條件】

人力資源和社會**部對報考理財規(guī)劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。

助理理財規(guī)劃師（職業(yè)資格三級）：

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關 專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

相關專業(yè)：法律、金融、會計、經(jīng)濟類、管理類專業(yè)。

【培訓對象】

1、銀行的個人金融部管理人員、培訓經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理和理財專員。

2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

3、保險公司的培訓經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務員。

4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務人員。

5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務會計人員等。

6、各行各業(yè)的管理人員

7、有志于從事理財規(guī)劃的人員

8、信托投資、房地產(chǎn)、、等相關人員

9、高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)學生，希望進入金融行業(yè)的學生。

【考試科目】

2011年理財規(guī)劃師考試新出政策及變動情況

2011年5月開始，理財規(guī)劃師二級、三級考試改為計算機上機考試；

三級考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力；均為客觀題。

【報名材料】

報名時填寫職業(yè)資格鑒定申請表，同時提交照片，身份證明、學歷證明、工作年限證明等材料原件及復印件。

【發(fā)證部門】

理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會**部頒發(fā)，是由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。綜合運用投資、法律、財務等專業(yè)知識，以現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃為主要工具，以培養(yǎng)財富管理精英為目標，培養(yǎng)學員的專業(yè)理財規(guī)劃知識與能力。

【證書樣本】

人力和社會**部頒發(fā)的理財規(guī)劃師三級證書，印有中華人民共和國職業(yè)資格證書字樣及國徽標識。

【學校介紹】

博睿教育成立2001年，目前在北京、河南、陜西、山西、山東、四川、遼寧、湖北、重慶有九家分（子）公司和一所職業(yè)培訓學校。歷經(jīng)13年風雨，博睿已經(jīng)培訓學員超過200萬名，服務企業(yè)20000多家，目前正在成長為國內(nèi)發(fā)展快、規(guī)模大的教育培訓機構之一。

博睿教育專業(yè)致力于職業(yè)資格鑒定認證培訓、企業(yè)內(nèi)訓及咨詢等相關領域。精益求精、不斷的自我審視和經(jīng)驗總結(jié)，締造了我們專注的教學精神、完善的教學規(guī)劃、科學的教學方法和專業(yè)的操作技能。

十三年風雨，十三年沉淀，在培訓的道路上專注、執(zhí)著，博睿獲得了社會的極大認可，多次獲得、省及各界媒體的表彰報道，在全國多個省市正闊步向前，茁壯成長。

【職業(yè)國內(nèi)現(xiàn)狀】

改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長快的，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務增長快的之一。

理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。私人理財顧問主要分布于金融機構中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業(yè)的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業(yè)多個領域全面服務。

【職業(yè)發(fā)展】

理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進入正規(guī)第

三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進一步提高收入。