注冊財(cái)務(wù)策劃師(Registered Financial Planner,簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(Registered Financial Planners Institute,簡稱RFPI) 于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。
目前RFP資格證書在美國、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國大陸、香港、臺灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來西亞、韓國、印度及越南等二十幾個(gè)國家和地區(qū)獲得廣泛認(rèn)可。到目前為止,全世界獲得RFP資格的人數(shù)超過六萬人;在中國地區(qū),RFP會員也已達(dá)到6000多人。
中國加入WTO后,大量外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場,中國金融業(yè)正面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。近年來,中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展,社會財(cái)富加速積累,人們對自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來越普遍。隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅制的復(fù)雜化,人們在理財(cái)實(shí)踐中也越來越需要專業(yè)人士的幫助,以彌補(bǔ)個(gè)人在金融知識缺乏及時(shí)間有限等方面的不足;同時(shí),金融機(jī)構(gòu)的管理模式也進(jìn)入了以客戶為導(dǎo)向的時(shí)代。故此,對具有國際財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)的人才需求日益迫切,特別是已取得RFP資格的從業(yè)人士,正逐漸成為金融機(jī)構(gòu)競相爭聘的新寵。如果有志投身于這一高需求高收入的行業(yè)施展自己的潛能,就必須具備職業(yè)所需的專業(yè)地位及合格身份。
聯(lián)合國科教文組織指出,21世紀(jì)的現(xiàn)代人應(yīng)有三本「教育護(hù)照」── 文憑類「教育護(hù)照」、技術(shù)類「職業(yè)資格認(rèn)證護(hù)照」以及創(chuàng)業(yè)知識和技能類的「創(chuàng)業(yè)護(hù)照」。經(jīng)過近三十年來財(cái)務(wù)策劃師們的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)表明,當(dāng)把RFP的職銜及其?注冊標(biāo)志印在您的名片上時(shí),就是對您的專業(yè)能力的肯定,也是財(cái)務(wù)策劃行業(yè)的國際通行證。